I consulenti finanziari sono soggetti ai quali devono ricorrere le società di intermediazione mobiliare (SIM) e le banche, nel caso di offerta fuori sede di strumenti finanziari o di servizi di investimento.

Si tratta di una figura professionale disciplinata per la prima volta dalla l. il 2 Gennaio 1991  n°1 istituita delle SIM. Attualmente la materia è disciplinata dagli art. 30,31 e 32 del d.lgs. del 1998 numero 58 (t.u. delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria).

I consulenti finanziari possono assumere le veste di dipendenti, agenti o mandatari di una SIM o di una Banca e debbono essere iscritti in un apposito albo tenuto dalla Consob. Essi devono essere in possesso di particolari requisiti di professionalità e onorabilità stabiliti dal Ministero del Tesoro. I requisiti di professionalità devono essere accertati sulla base di criteri valutativi che tengano conto anche delle precedenti esperienze professionali o in base a esame.

Nei rapporti cn la clientela devono seguire le regole di presentazione e di comportamento stabilite dalla stessa Consob al fine di tutelare l'interesse dei risparmiatori. Essi, unitamente alle società nel cui interesse prestano la propria opera, sono sottoposti a vigilanza da parte della Consob. Le SIM e le banche sono responsabili in solido di eventuali danni arrecati a terzi dai consulenti finanziari nello svolgimento degli incarichi loro affidati. Tutto quello che c'è da sapere su Consulenti Finanziari e le Reti su Advisor Online.

Societe Generale lancia il BG Phoenix Memory Portfolio

L'innovativo certificato ideato per la rete di Banca Generali, è costruito per avere un’esposizione ottimizzata a un paniere di azioni
22/09/2020 | Lorenza Roma

Banca Generali, l’attività di advisory accelera con Donatoni

Il suo ingresso accresce la struttura manageriale attiva sul territorio e si pone l’obiettivo di arricchire il servizio di consulenza evo...
21/09/2020 | Redazione Advisor

Fineco e Banca Generali promosse da Goldman Sachs

Secondo gli analisti della banca sono le due società che hanno continuato la crescita nei mesi estivi e che si preparano a...
21/09/2020 | Marcella Persola

Credem lancia il Wellbanking people

La banca mette così sempre più a disposizione servizi a tutela del benessere finanziario dei clienti, con un utilizzo del digitale più ef...
21/09/2020 | Daniele Riosa

Banca Mediolanum, entrati 22 nuovi family banker

Da inizio anno la banca ha visto l’inserimento complessivo di 68 nuovi Family Banker, di cui 19 ex bancari e 6 professionisti dal mondo a...
17/09/2020 | Marcella Persola

Widiba si rafforza a Salerno

Con la nomina di Enzo Bove in qualità di district manager, nella rete già da anni
15/09/2020 | Redazione Advisor

Reti, nessuna vacanza per la raccolta

Anche il mese di luglio si chiude con un bilancio positivo. Rispetto a giugno si rivede la liquidità, ma il dominio delle grandi reti rim...
14/09/2020 | Redazione Advisor

Consulenza finanziaria: come sarà il futuro secondo Credem

L'evento in streaming “Gli antifragili - il domani che siamo” era riservato a oltre 500 professionisti della rete
10/09/2020 | Greta Bisello

Banca Generali, nuova crescita per la consulenza evoluta

La raccolta di agosto ha premiato le soluzioni gestite più evolute. Gli afflussi netti totali sono stati pari a 331 milioni, portando il ...
09/09/2020 | Marcella Persola

Banca Mediolanum raddoppia la raccolta in un anno

Mettendo a confronto i dati di raccolta da inizio anno e quelli relativi al 2019 emerge che nel 2020 gli afflussi sono stati di 5,8 milia...
08/09/2020 | Marcella Persola