I promotori finanziari sono soggetti ai quali devono ricorrere le società di intermediazione mobiliare (SIM) e le banche, nel caso di offerta fuori sede di strumenti finanziari o di servizi di investimento.

Si tratta di una figura professionale disciplinata per la prima volta dalla l. il 2 Gennaio 1991  n°1 istituita delle SIM. Attualmente la materia è disciplinata dagli art. 30,31 e 32 del d.lgs. del 1998 numero 58 (t.u. delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria).

I promotori finanziari possono assumere le veste di dipendenti, agenti o mandatari di una SIM o di una Banca e debbono essere iscritti in un apposito albo tenuto dalla Consob. Essi devono essere in possesso di particolari requisiti di professionalità e onorabilità stabiliti dal Ministero del Tesoro. I requisiti di professionalità devono essere accertati sulla base di criteri valutativi che tengano conto anche delle precedenti esperienze professionali o in base a esame.

Nei rapporti cn la clientela devono seguire le regole di presentazione e di comportamento stabilite dalla stessa Consob al fine di tutelare l'interesse dei risparmiatori. Essi, unitamente alle società nel cui interesse prestano la propria opera, sono sottoposti a vigilanza da parte della Consob. Le SIM e le banche sono responsabili in solido di eventuali danni arrecati a terzi dai promotori finanziari nello svolgimento degli incarichi loro affidati. Tutto quello che c'è da sapere su Promotori Finanziari e le Reti su Advisor Online.

Banca-Euromobiliare.jpg

15/01/2020

Banca Euromobiliare, tre ingressi nel wealth management

di Redazione Advisor

L'istituto del gruppo Credem, specializzato nel private banking, si rafforza nell'area della consulenza finanziaria del nord-ovest

Mossa-Gian-Maria_no-occhiali.jpg

14/01/2020

Banca Generali, raccolta 2019 a gonfie vele: 5,1 miliardi

di Daniele Riosa

Dicembre si è chiuso con flussi in entrata per 614 milioni contro i 373 di novembre. L’a.d. Mossa: “Un altro anno di forte crescita”

Giuliani-Pietro2.jpg

13/01/2020

Azimut, dicembre positivo per la raccolta

di Lorenza Roma

La raccolta netta della società nel mese di dicembre ammonta a 349 milioni di euro. Le parole del presidente Pietro Giuliani

0.jpg

10/01/2020

Giuliani (Azimut): “30 anni da outsider. E continueremo a ballare da soli”

di Francesco D'Arco

“Quando ci siamo quotati abbiamo rotto un tabù dimostrando che si poteva fare finanza in maniera indipendente. I numeri lo confermano. Essere i primi della classe è sempre scomodo”

Foti-Alessandro.jpg

09/01/2020

Fineco, raccolta col vento in poppa a 721 milioni

di Redazione Advisor

Novembre si era chiuso con un più 384 milioni. L’a.d. Foti: “La società ha chiuso il 2019 con un dato decisamente positivo”

ENNIODORIS.jpg

08/01/2020

Banca Mediolanum, "non ci diluiamo con nessuno"

di Francesco D'Arco

Acquisire nuovi clienti e aumentare le masse in gestione è importante, ma in un mondo caratterizzato ancora da tassi negativi servono ambizioni più alte. Parola di Ennio e Massimo Doris

Doris-Massimo-mani-al-mento.jpg

08/01/2020

Banca Mediolanum, il business della protezione vola

di Marcella Persola

I risultati commerciali del 2019 mostrano una raccolta netta totale di 4,1 miliardi e un volume di premi pari a 106 milioni. Per Doris la banca considerando le novità del 2020 sarà sempre più l'unico istituto bancario di riferimento per i clienti

euromobiliare-1

23/12/2019

Banca Euromobiliare, obiettivo un miliardo di raccolta nel 2020

di Redazione AdvisorPrivate

L'istituto, nella convention di fine anno, si è prefisso di raggiungere 16 miliardi di total asset entro i prossimi tre anni

Mossa-.jpg

13/12/2019

Banca Generali, Standard Ethics alza il rating

di Lorenza Roma

La banca del Gruppo Assicurazioni Generali, incassa la promozione di Standard Ethics che ha alzato il rating dal precedente “EE-” a “EE”

Fideuram-logo.jpg

11/12/2019

Fideuram e Sanpaolo Invest, inserimenti di rilievo a novembre

di Greta Bisello

Da inizio anno sono stati 177 i nuovi private banker delle reti, il numero complessivo sale a 4.913 professionisti

Giuliani-Pietro-rs.jpg

09/12/2019

Azimut, a novembre la raccolta si conferma positiva

di Redazione Advisor

Flussi in entrata per 292 milioni, raggiunti circa 4,3 miliardi da inizio anno. Giuliani: “Risultato sostenuto in particolare dal dinamismo della rete domestica”

Prospective_puntata1_300x210.jpg

09/12/2019

Prospective, il reale valore dei fondi tematici

di Francesco D'Arco

5 manager, una location informale, un dibattito a viso aperto sul futuro degli strumenti che cambieranno l'industria del risparmio gestito.

Banca-Mediolanum.jpg

06/12/2019

Banca Mediolanum, a novembre la raccolta netta resta forte

di Lorenza Roma

La banca chiude il mese con flussi netti che ammontano a 306 milioni di cui 142 in risparmio gestito

Mossa-Gian-Maria_no-occhiali.jpg

06/12/2019

Banca Generali: a novembre raccolta netta a 373 milioni

di Redazione Advisor

Il totale da inizio anno supera i 4,5 miliardi. L'a.d. Mossa: “Un finale d'anno molto solido"

Azimut-gruppo.jpg

05/12/2019

Azimut emette un bond con durata a cinque anni

di Redazione Advisor

L’obbligazione da 500 milioni di euro è a tasso fisso e non convertibile

Le ultime da Advisor Professional

Bce, ecco i nuovi obiettivi anticipati da Christine Lagarde

La revisione del mandato e del ruolo della Banca Centrale riguarderà il target di inflazione, ma anche la strategia di comunicazione e l'aggiorname...

Continua a leggere...