Sorpresa: sono i giovani a prediligere la relazione con il banker

di Stefania Pescarmona

Highlights

Secondo Aipb, per i clienti con un’età compresa tra i 35 e i 54 anni la professionalità del referente è il motivo primario (39%)

La News

Nonostante le piattaforme intelligenti al servizio della finanza e degli investimenti siano sempre più diffuse, per il target di clientela private la componente relazionale continua a essere molto rilevante. “Prendendo in considerazione i touch-point diretti e indiretti sperimentati dal cliente negli ultimi 6 mesi, il contatto con il referente, sia di persona che telefonico, continua a essere il canale di accesso al servizio in grado di generare pressoché il massimo livello di soddisfazione”, spiega Aipb, che poi aggiunge che di tutto il target di clientela è però la componente giovanile a prediligere la relazione con il referente.

Analizzando, infatti, le prime quattro motivazioni per cui la banca viene considerata come principale, per i clienti con un’età compresa tra i 35 e i 54 anni la professionalità del referente è il motivo primario (39%), in netto distacco dagli altri, quali ad esempio il fatto di essere la banca storica di famiglia (29%), l'istituto di riferimento per gli investimenti (24%) o la realtà che offre i servizi di cui si ha bisogno (23%).

In ogni caso, questo bisogno di relazione riveste un ruolo imprescindibile per tutti i clienti private, non solo per fattori emotivi o emozionali, ma anche per fattori più tecnici, come la financial literacy. Secondo l’indagine Consob “Report on financial investments of italian households”, il livello di alfabetizzazione finanziaria tra le famiglie italiane nel loro complesso sembra avere un valore piuttosto basso. Il report, infatti, mette in evidenza come gli individui che dimostrano una corretta comprensione di alcuni concetti base siano pochi rispetto alla totalità della popolazione. Dato lo stato dell’arte, la clientela private ha il vantaggio di potersi avvalere della consulenza finanziaria evoluta, quale supporto rilevante per accompagnare il cliente private di qualsiasi età in questo percorso di conoscenza.

Stampa

Ti interessa questo argomento? Leggi anche:

29/03/2017 Mifid 2 alle porte. Le banche private sono pronte? PierEmilio Gadda Secondo un'indagine di Gfk per Aipb, i clienti sono soddisfatti della qualità delle informazioni ricevute dal proprio intermediario. Ma i livelli di gradimento sono in calo.
24/03/2017 La crisi colpisce i paperoni, tranne in medio Oriente Redazione Advisor Private Secondo Wealth-X, nel 2016 il numero di miliardari nel mondo è calato del 3,1% e la ricchezza del 3,7% a 7.400 miliardi di dollari. In Middle East, invece, i super ricchi sono l'1,8% in più
22/03/2017 Portafogli small, medium e large: quanto pesano le tre "taglie" sull'industria Stefania Pescarmona Il 33% sono banker con portafogli inferiori ai 30 milioni; il 51% tra i 30 e i 110 milioni; mentre, il restante 16% oltre i 110 milioni
15/03/2017 Robo-advisor, clienti private restii al cambiamento Stefania Pescarmona Ben il 37% dei clienti non sa se il robo-advisor funziona attraverso algoritmi sofisticati che garantiscono l’affidabilità della consulenza, mentre il 23% non ha idea se questo strumento avrà successo in futuro
13/03/2017 Fiduciarie, masse a quota 107 miliardi Stefania Pescarmona (*) Volumi in crescita dell'11% in 5 anni. Cattaneo (Assofiduciaria): "C'è grande fermento per la voluntary bis".
08/03/2017 Banker, solo uno su tre è soddisfatto per la propria carriera Stefania Pescarmona Secondo i dati Aipb sulla banker satisfaction, il pacchetto retributivo è adeguato solo per il 34% dei professionisti
01/03/2017 Portafogli private, giù monetari e alternative. Ok bilanciati e bond Stefania Pescarmona Dal 2009 al 2016, i prodotti monetari sono scesi dal 20,5 al 3,6%, quelli alternative dal 10,7 allo 0,7%. Più o meno stabili gli obbligazionari e gli azionari, mentre sono aumentati di quasi 10 punti i fondi bilanciati
01/03/2017 Private banking, ai big player va il 57,1% del mercato Redazione Advisor Private Lo si apprende dall'ultima indagine di Magstat, che evidenzia un incremento del peso degli operatori con patrimoni superiori ai 20 miliardi
21/02/2017 Maria Antonella Massari è il nuovo segretario generale di Aipb PierEmilio Gadda Entrerà in carica il 1 marzo, sostituendo Bruno Zanaboni