La scaleup fintech nomina Tim Ferguson global head of sal...
08/06/2016
Una nuova era per il wealth management
di Stefano Massarotto - Facchini Rossi Soci
Highlights- La fine del segreto bancario e l'aumento dei fenomeni di mobilità transnazionale rendono urgente un'efficace pianificazione patrimoniale
La recente esperienza della Voluntary disclosure ha evidenziato come fino a poco tempo fa il principale mezzo di protezione patrimoniale fosse rappresentato, nei fatti, dal segreto bancario: l’opacità di taluni sistemi esteri permetteva di proporre prodotti e strumenti “off the shelf” che spesso non rispondevano alle reali esigenze del cliente e la pianificazione patrimoniale era solo apparente. Oggi, invece, la giurisprudenza sempre più vigile sulle strutture di protezione patrimoniale e le misure di contrasto all’elusione e all’evasione fiscale adottate a livello internazionale (è il caso del recente scambio automatico di informazioni secondo il Common Reporting Standard dell’OCSE), hanno reso inefficaci molte costruzioni giuridiche, smascherandole.
Ora, i patrimoni sono trasparenti e accessibili ai terzi e diventa necessario attuare una pianificazione patrimoniale – intesa nel senso più autentico del termine – che soddisfi i reali bisogni del cliente. Il contesto economico attuale, inoltre, caratterizzato dall’incremento dei fenomeni transnazionali (mobilità di persone e capitali), dal rischio di aumento dell’imposta di successione/donazione italiana e dalla maggiore mobilità degli assets (strumenti finanziari vs. immobili), rende quanto mai urgente un ripensamento del modello di business.
Senza dimenticare che il tessuto produttivo italiano è caratterizzato da piccole e medie imprese e dalla famiglia imprenditoriale con i relativi bisogni. D’altronde, il wealth management, che nasce nei Paesi anglosassoni, è un fenomeno ancora “giovane” per l’Italia, ma è destinato ad assumere sempre più rilevanza in futuro. Proprio di queste tematiche tratteremo nei prossimi interventi di questa rubrica.
Ti interessa questo argomento? Leggi anche:
-
![Voluntary "bis" in arrivo entro luglio]()
20/05/2016 Voluntary "bis" in arrivo entro luglio Secondo indiscrezioni, il governo sarebbe pronto a riaprire i termini per la procedura di regolarizzazione dei capitali detenuti all'estero -
![Renzi: "Voluntary bis? Ipotesi molto concreta"]()
13/05/2016 Renzi: "Voluntary bis? Ipotesi molto concreta" Allo studio la riapertura dei termini con sanzioni maggiorate. La fase uno ha fruttato un gettito di 4 miliardi di euro -
![Fisco, il caso dell]()
11/05/2016 Fisco, il caso dell'immobile donato e venduto (subito) Due recenti pareri della Corte di Cassazione lasciano la questione aperta -
![Polizze vita, i rendimenti sono tassati]()
13/04/2016 Polizze vita, i rendimenti sono tassati Una Circolare dell’Agenzia delle Entrate chiarisce le differenze tra le coperture di puro rischio e quelle di tipo misto -
![La Cassazione sul trust: ancora dubbi sull]()
06/04/2016 La Cassazione sul trust: ancora dubbi sull'imposta di donazione Una recente sentenza interviene sui 'vincoli di destinazione'. Il rischio di una doppia tassazione -
![Lo studio Mercanti Dorio e Associati sbarca a Lugano]()
01/04/2016 Lo studio Mercanti Dorio e Associati sbarca a Lugano In Italia entra l'ex capo della direzione Affari legali della Popolare di Vicenza -
![Dividendi esteri: la Corte Ue dà ragione al Fisco]()
16/03/2016 Dividendi esteri: la Corte Ue dà ragione al Fisco La tassazione prevista dalla normativa italiana non è in contrasto con il diritto comunitario -
![La Cassazione si arresta sul contraddittorio preventivo]()
02/03/2016 La Cassazione si arresta sul contraddittorio preventivo La recente sentenza impone delle riflessioni anche sulla Voluntary Disclosure -
![Lex & The City - Verso un aumento della tassa di successione?]()
24/02/2016 Lex & The City - Verso un aumento della tassa di successione? Il punto sull'ipotesi di una revisione di aliquote e franchigie relative alle imposte di donazione e successione
PENSATI PER TE:
